UNA SUCCESSIONE SENZA RISCHI

Per evitare errori, rallentamenti e contenziosi è buona norma eseguire verifiche ed accertamenti.

1. Checklist preliminare – Prima di aprire la successione

Verifiche iniziali

• ☐ Accertare se esiste un testamento (olografo, pubblico, segreto)
• ☐ Identificare tutti i potenziali eredi (legittimari e non)
• ☐ Verificare l’eventuale presenza di donazioni pregresse
• ☐ Raccogliere documenti anagrafici del defunto e degli eredi
• ☐ Verificare se il defunto aveva debiti, mutui, fideiussioni
• ☐ Controllare se esistono polizze vita o beneficiari designati
• ☐ Identificare eventuali beni all’estero

2. Checklist documentale – Tutto ciò che serve:

Documenti del defunto

• ☐ Certificato di morte
• ☐ Codice fiscale
• ☐ Documento d’identità
• ☐ Stato di famiglia storico
• ☐ Eventuale testamento + verbale di pubblicazione

Documenti degli eredi

• ☐ Documento d’identità
• ☐ Codice fiscale
• ☐ Stato di famiglia attuale

Documenti patrimoniali

• ☐ Visure catastali e planimetrie
• ☐ Atti di proprietà (immobili, terreni)
• ☐ Estratti conto bancari e postali
• ☐ Documentazione titoli, fondi, investimenti
• ☐ Libretto auto, moto, barche
• ☐ Contratti di locazione attivi
• ☐ Eventuali quote societarie

3. Checklist operativa – Passaggi obbligatori

Entro 12 mesi dal decesso

• ☐ Presentare la dichiarazione di successione
• ☐ Pagare le imposte ipotecarie e catastali
• ☐ Pagare l’imposta di successione (se dovuta)
• ☐ Registrare voltura catastale

Rapporti bancari

• ☐ Richiedere lo sblocco dei conti
• ☐ Presentare la documentazione alla banca
• ☐ Verificare eventuali cassette di sicurezza

Immobili

• ☐ Verificare la regolarità catastale
• ☐ Controllare eventuali abusi edilizi
• ☐ Aggiornare utenze e contratti
• ☐ Valutare se vendere, affittare o mantenere

4. Checklist per evitare contenziosi

Comunicazione e trasparenza

• ☐ Informare tutti gli eredi in modo chiaro e documentato
• ☐ Condividere per iscritto valori, stime e decisioni
• ☐ Evitare accordi verbali

Aspetti legali critici

• ☐ Verificare che nessun legittimario sia stato leso
• ☐ Controllare donazioni pregresse per eventuale collazione
• ☐ Valutare se è necessario un accordo di divisione
• ☐ In caso di conflitti: proporre mediazione o negoziazione assistita

5. Checklist per la divisione ereditaria

Prima della divisione

• ☐ Redigere un inventario completo dei beni
• ☐ Ottenere perizie o stime aggiornate
• ☐ Identificare beni indivisibili (immobili, aziende)

Durante la divisione

• ☐ Formalizzare tutto in un atto notarile
• ☐ Prevedere conguagli chiari e tracciabili
• ☐ Inserire clausole per evitare contestazioni future

6. Checklist per la pianificazione successoria futura

(fondamentale per evitare problemi ai tuoi cari)

• ☐ Redigere un testamento valido
• ☐ Valutare donazioni strategiche
• ☐ Considerare polizze vita per proteggere soggetti fragili
• ☐ Valutare trust, vincoli di destinazione o patti di famiglia
• ☐ Aggiornare periodicamente la pianificazione

 Avv. Laura Di Masullo
www.avvocatoxte.it

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